过去十年，亿万富翁和超高净值人士的数量显著增加，尤其是在亚洲。根据今年发布的《胡润全球富豪榜2024》，全球亿万富翁数量增长了5%，其中中国拥有最多的亿万富翁，其次是美国。印度也在迅速赶上，新增了近100名亿万富翁，孟买超越北京成为亚洲亿万富翁之都。
随着亚洲家族积累巨额财富，一个日益增长的趋势引起了金融界的关注：亚洲家族办公室（以下简称为“家办”）的兴起。近年来，这些办公室的数量在全球范围内呈爆炸式增长。从美国到亚洲，家办正成为全球财富增长最快的领域之一。当前，家办正在重塑亚洲财富管理格局的发展。本文，将分享一些2024亚洲家办的趋势，希望对你有所帮助。
亚洲家办热潮正在席卷整个区域。根据麦肯锡的分析，2023-2030年间，亚太地区的超高净值(UHNW)和高净值(HNW)家庭将经历代际财富转移，估计金额高达5.8万亿美元。这种大规模的财富转移促进了亚洲地区家办的快速增长。根据瑞银《全球财富报告》，亚太地区拥有超过5000万美元财富的超高净值个人数量每年可能增长13%，到2027年将达到123,000人，占全球总数的三分之一。预计到2025年，中国大陆的超高净值个人数量可能超过50,000人，超过欧洲。
综合而言，亚洲地区日益增长的财富和通过代际转移保存财富的需求，推动着家办的兴起。目前，中国香港和新加坡是亚太地区单一家办的主要枢纽。截至今年8月底，新加坡单一家办的数量已达1,650家。截至2023年底，香港共有2,700多家单一家办。自2020年以来，这两个地区的单一家办数量增长了三倍，达到约4000家。家办作为财富管理行业的“皇冠上的明珠”，是全球财富管理中心竞争的关键领域之一。香港和新加坡作为亚洲两大金融中心，竞相推出了一系列家办优惠政策和明确的监管框架来吸引家办。
尽管新加坡仍然渴望成为亚洲家办中心，但自去年8月开始的洗钱调查以来，新加坡近几个月一直采取特别谨慎的路线。香港政府对单一家办的优惠政策和税收减免与新加坡更严格的反洗钱和税收规则以及更长的申请处理时间形成鲜明对比。在家办领域，香港的领先优势可能会扩大。从起源来看，香港一直受到来自中国大陆和香港超级富豪家族的青睐，是其存放资产的地方，部分原因是香港的税收优惠计划灵活。“在香港设立家办，家族投资可以利用香港的税收优惠，不需要预先批准；而在新加坡，需要预先批准，可能需要一年以上的时间，”家办从业者表示。
三大家办类型中，单一家办是由富裕家族建立的独立法人实体，用于管理其财务和个人事务。根据其结构和需求，专门的团队为家族提供全方位的服务，包括财富管理、行政、税务、法律和会计服务、慈善活动，甚至礼宾服务等。单一家办的主要优势在于可以为家族提供高度个性化和量身定制的服务。然而，单一家办的缺点是成本非常高，通常需要大量资产（通常远超1亿美元）才能证明运营内部团队的成本是合理的。
联合家办同时为多个富裕家族提供一系列与单一家办类似的服务，但这些服务是共享的。通过汇集资源，联合家办能够以较低的成本为各个家族提供复杂的财富管理和家办服务。家族则受益于规模经济和获得更广泛的专业知识的机会。然而，联合家办无法提供与单一家办相同水平的个性化服务，家族则很难在众多提供商中找到适合其需求的提供商。
嵌入式家办在家族现有的业务结构（通常是家族企业）内运作，专注于补充或支持核心家族业务的投资。嵌入式家办利用其资源、企业员工和基础设施来提供家办服务。例如，家族可能会要求首席财务官也负责私人财富管理。这种模式可以节省成本，提高效率，因为它可以利用业务的现有关系和专业知识。值得注意的是，在亚洲有远见的企业家家办通常由科技企业家设立。他们不怕承担风险，通常专注于高潜力的初创企业投资，利用他们的行业资源和专业知识。由第一代企业主建立的传统企业主家办在投资方式上往往更为保守，他们严重依赖信任的顾问，通常更喜欢低风险策略。
亚洲家办的独特之处在于，许多亚洲家办都在管理第一代财富，而西方家办更常见的是管理老钱。资金的属性影响了家办对财富保值和增长的态度。亚洲家办通常与家族经营的企业保持更密切的联系，有时甚至将家办的职能整合到企业的业务结构中。投资偏好方面，亚洲家办对私营公司和房地产的直接投资偏好更强，反映了许多亚洲财富创造者的创业精神。治理结构方面，亚洲家办在正式治理结构方面仍在发展，许多家办仍在使其业务专业化。慈善方法上，虽然慈善很重要，但在亚洲，慈善通常以不同的形式呈现，其重点是影响力投资和社会企业，而不是传统的慈善捐赠。
虽然亚洲家办的增长带来了令人兴奋的机遇，但也带来了一些挑战。许多亚洲家办仍在努力建立健全的治理结构，需要明确的决策流程和家族内部信息共享指南。其中，顶尖金融人才的竞争非常激烈，尤其是在香港和新加坡这样的中心，家办往往难以与投资银行和对冲基金提供的薪酬待遇相匹配。
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