新加坡信托设立门槛与费用

在全球资产配置与财富传承布局中,信托已成为高净值人士不可或缺的重要工具。新加坡,凭借其完善的信托制度和中立友好的税制,成为全球家族信托设立的首选地。本文结合一些实务经验,来分享新加坡信托市场的运作机制、设立流程、费用标准与关键优势,为大家揭开新加坡信托的面纱。

01、新加坡信托市场概览

在新加坡,凡从事《信托公司法》(Trust Companies Act,简称 TCA)下受规管的信托业务的公司,必须持有新加坡金融管理局(MAS)颁发的信托牌照。按照背景和属性,大致可以分为两类:

银行系信托公司:例如新加坡各大本地及国际银行旗下的信托机构,适合已有大额银行资产的客户,设立流程相对高效。

独立信托公司:如 Vistra、Lion Trust 等,作为独立第三方,能更灵活地服务客户利益,避免与银行理财销售存在潜在冲突。

这一细分体系,为不同需求的高净值客户提供了多样化选择。

新加坡信托设立门槛与费用

02、设立门槛与费用概况

不少朋友常拿国内家族信托动辄一千万元人民币起步的标准,来套用到新加坡。事实上,新加坡设立家族信托没有硬性资产门槛。

原因在于,新加坡的信托公司职责是作为受托人,协助客户搭建财富架构与处理税务规划,而非销售打包理财产品。资产配置和投资管理,通常另行聘请专业投资顾问进行。

关于费用,主要包括:

设立费用:通常在几千至几万美元不等,取决于信托结构复杂度及管理资产规模(AUM)。

年度管理费:按AUM比例收取,或按固定服务费模式收取,具体取决于信托公司政策及资产类型。

03、新加坡信托的核心特点

一)全权信托(Discretionary Trust)

新加坡的家族信托多为全权信托,即受托人拥有全权管理、分配和投资信托财产的权利,这种模式确保信托资产的独立性与法律保护效果。

需要特别注意的是,委托人通常是可以保留投资建议权,一些客户还希望自己担任保护人间接管理信托,这是委托人可保留的权利,但保留权力越大隔离越弱,我们还是会和客户建议,避免因权利过多导致信托失效(Sham Trust)。

二)永续年期与信托类型

新加坡信托的最长有效期可达100年,足以覆盖数代传承目标。可以设立的信托类型非常多样,包括但不限于:

私人家庭信托(Family Trust)

可变式赠与信托(Flexible Grantor Trust, FGT)

私人信托公司(PTC)结构

慈善信托(Charitable Trust)

遗嘱信托(Testamentary Trust)

近年,特别热门的方向包括:家办(Family Office)控股结构信托安排、台湾税务居民家族信托架构、以及企业股权信托规划等。

04、信托设立基本流程

整体流程较为标准化,主要包括:

1. 客户尽职调查(KYC)与信托需求问卷

确认客户身份、财富来源、设立目的等。

2. 拟定并确认信托契约(Trust Deed)条款

虽然信托机构有模版,但建议委托律师来起草信托契约和意愿书,与客户反复讨论、确认细节。

3. 签署信托契约及相关文件

正式成立信托关系。

4. 执行与资产注入

设立关联持股公司(若有需要)

开设信托专属银行账户

客户向信托注入资产,正式开始信托运作

整个设立周期一般在1-3个月,取决于结构复杂度及客户准备情况。

05、为什么选择新加坡信托?

新加坡作为全球领先的财富管理中心,凭借稳健的法律制度、税收中立政策及严格的监管环境,成为越来越多高净值家庭和企业家进行财富规划与传承的首选地。

通过合理设立信托,不仅可以实现资产隔离、税务优化、跨代传承,还能有效提升财富的整体抗风险能力与合规性。

设立信托并不是富豪的专利,而是任何有志于科学管理财富、实现家族愿景的人都可以考虑的选择。新加坡的信托体系,为全球客户提供了一种灵活、高效又受保护的财富管理工具。

免责声明:本文图片源自百度等搜索引擎,所有转载内容的知识产权归原权利人所有。因技术能力限制,无法直接联系版权人授权。若存在版权争议,请相关权利方及时通知,以便迅速删除,避免不必要损失。

                                  对文章有疑问?点击添加顾问微信咨询                                     楹进荟顾问:yumi 楹进荟顾问:yumi
小楹的头像小楹
上一篇 2025年4月30日 16:42
下一篇 2025年4月30日 16:42

相关推荐

  • 新加坡买房攻略

    小小的新加坡,有限的土地,但由于其繁荣的经济和发达的商业,源源不断的来客让本地的租金和房价年年上涨。有着租金做支撑,大部分新移民拿到PR后的第一件事就是——买房! 那么,在新加坡买房需要什么样的资质?买房的流程和难点是什么?是否需要中介参与?本期小编就为大家奉上详细的买房攻略~ 01、买房流程 本篇购票攻略仅关注住宅类房产,商业类和工业类房产分析尽请期待后续…

    2025年6月24日 新加坡
    10
  • 一年学费9.6万?对标常春藤?宁波这所新大学值不值?

    最近,宁波新冒出来的东方理工大学,因为一年高达9万6千元的学费,着实让大家议论了一番。 一所定位“高起点、小而精、研究型、国际化”的民办大学,学费这么高,很多人第一反应是:有这个钱,干嘛不直接出国留学? 今天咱们就来掰扯掰扯,这钱花在宁波东方理工,到底值不值?和去海外读那些“性价比”高的大学比,又该怎么选? 一、贵,但真金白银花在哪了? 1. 学费看着吓人,…

    2025年6月24日 新加坡
    10
  • 成都楹进【生而全球「企航」四海】活动圆满落幕,助力企业扬帆出海!

    在全球化浪潮奔涌向前的今天,中国企业“走出去”的征途波澜壮阔。 6月19日,由楹进集团精心策划并成功举办的“生而全球「企航」四海——开辟中国企业的大航海时代”专题活动,为众多志在远航的企业点亮了指路明灯。 活动特邀重量级嘉宾——北京大成(成都)律师事务所黄滟滟律师,带来了一场关于企业出海法律风控的深度解析盛宴。 黄滟滟律师作为司法部认证的“千名涉外律师人才”…

    2025年6月20日 新加坡
    10
  • 打工人速看!新加坡EP注销也能免税!

    资产优配,身份无忧,哈喽大家好,这里是小楹说海外! 我们都知道,新加坡就业准证是外籍专业人士在新加坡工作的主要签证之一。但要是EP持有者因离职、合同到期或者工作变动要终止工作,就必须按规定及时注销准证,否则可能会面临罚款甚至法律风险。 那注销EP后,是不是都要交一大笔税呢?别担心!以下情况可以免除纳税清算! 第一种情况,如果EP工作准证在同一日历年开始和结束…

    新加坡 2025年6月20日
    10
  • 新加坡公立K12教育全解析

    新加坡赛道非常神奇,离我们既近又远,很多人都在咨询,但是申请确实不容易,有着一些限制和问题。 今天,我请我的好朋友——SM1奖学金+新加坡国立双料学霸董浩轩老师,结合亲身经历分享一下新加坡的公立K12教育体系。 *以下内容将用第一人称陈述。 01、升学路径 新加坡公立教育最大的特点就是两个字:分流。 最上面是PSLE(Primary School Leavi…

    2025年6月18日 新加坡
    10

联系我们

400-856-8986

工作时间:周一至周五,9:30-18:00,节假日休息

微信顾问