依托于民营企业设立家族办公室的路径，对于很多超高净值人士而言，巨额的财富一般来源于自己辛辛苦苦几十年做出来的民营企业。其实在谈到扩大投资、资产保全、企业传承这些话题时，已有的民营企业不仅仅是企业家肩负的责任，同时它也能成为为企业家有效规划传承路径，孵化企业家自身家族办公室的温床。
家办的组成人员
今天我们讨论的主题是民营企业家设立家族办公室的路径。这是一个非常热门的话题，大家一会说使用家族信托，一会说借助资管机构的力量。
实际上，对于民营企业家而言，因为本身已经有了一个民营企业，里面有着比较健全的财务、法务、人事和行政的架构，所以说在民营企业的框架内，以此为起点去设立家族办公室，相对来说是比较容易的。
一般而言，在民营企业内设立的家族办公室，人员组成主要分成五部分。首先企业家本人肯定要参与，至少他会参与一些重大的决策；第二部分是企业家的家人，即一些家里面的直系亲属，尤其是二代成员。这一方面是起到监督的作用，另外一方面也是为了让二代能够尽早地参与到家族的管理里面来；第三部分一般来说是民营企业家的一些心腹下属，跟随多年的法务、财务、助理这方面的人，他们更多的也是起到监督的作用；第四部分就是外部顾问，比如家族信托的架构师等；第五部分则是从外部招聘的，全职做家办业务的专员。
家办的成长路径
我们知道，家族的整体规划和布局会涉及到很多、很复杂的问题。因此，民营企业家在设立家族办公室之后，做的事情一般都是从简单到复杂。
一开始，大家最热衷于做的事情都是二级市场投资，或者是全球的不动产投资。接着就是税务筹划，这包括既针对于民营企业自身，还包括针对企业家及其家族成员个人在国内的税务筹划。
再往下深入，家办的工作其实包括了好几个方面。
一个是常见的家办事务，比如说架构的设计和家族的整体规划，这会包含对整个家族的身份规划、海外信托和保险的设计、以及后期逐步的落实。
另外一块就是前面也讲到的投资。但这时我们要把投资的事情做得更加规范化。即不再是单纯地请一个人来买卖股票，而是建立起对投资顾问的筛选、跟踪和评估体制。尤其在这个时间段，我们更加强调投资的全球化，不仅仅是人民币资产的投资，还包括美元资产、甚至是欧元和日元资产的投资。同时投资的领域也从原来简单的二级市场买卖股票，逐步扩展到一级市场的投资机会等。
家办还有一块业务是生活类的服务，这是逐步丰富各类供应商的过程。比如说，近一点的需求会有子女的留学、医疗健康服务等；也包括说钻石、珠宝、游艇、私人飞机这块的采购工作。同时这里面还包括管家服务，比如家族议会等家族内日常沟通机制的形成。
还有一块其实也很重要，但我觉得是个可选项。因为有些民营企业家在做家办的时候，是刻意没把它放在家办的领域里面，而是依旧保留在原先民营企业的框架内。这一块就是民营企业本身的企业转型，或者说企业的投融资、并购的问题。这其实更多涉及到民营企业自身领域内的一些商业机会，因此可能需要外部机构的介入，也有可能是由民营企业家亲自带队。在这方面大家可以见仁见智，无非是说牌子挂哪里，实际上人员都差不多。
民营企业家设立家办的益处
民营企业家设立家族办公室，我认为最核心的最突出的优势是，家办可以把企业家原先一直在心里面有所考虑的，那些重要而不紧急的事情，用一个成熟的体系逐步地成系统地开始推进。这是最关键的。因为这些事情我们都会认为很重要，但是都会觉得说还不着急。而如果有一个团队去操作，就可以预见到这些事情可以得到慢慢地改善，让我们能够更加专业地应对资产隔离传承、身份规划、税务筹划这些问题。
第二点是说它让投资这件事情也变得更加专业，不再依赖于某一个神奇的投资经理的能力，而是说使用系统的制度化流程来评估、筛选、跟踪我们的投资顾问。
还有一个好处实际上是家族成员都会非常喜欢的，也就是全球视角。这不仅仅是中国人的问题，全球任何一个国家的人都会面临这样的挑战：即是说可能你对当地非常熟悉，能够充分地调配资源，但是从全球视角来看的话，基本上很少有人能够做到这一点，你原先的民营企业内的团队也很少能够达成这一点。而不管是在投资方面，还是在生活的方方面面，我们都能够享受到全球视角带来的乐趣。
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