瑞银家族办公室报告|富裕人群对家族办公室兴趣渐浓,家办投资策略开始转向保值

9月14日,瑞银(UBS)发布了《2021中国家族财富与家族办公室调研报告》。这是瑞银连续第二年聚焦家族办公室领域发布专业报告。该报告展示了过去一年中国私人财富和家族办公室的参与动态,分析了该领域当前的动机、经验和变化。

瑞银家族办公室报告|富裕人群对家族办公室兴趣渐浓,家办投资策略开始转向保值

此次调研报告反馈了诸多国内家族信托的实践经验。研究报告显示,中国富裕人群对家族办公室的兴趣越来越浓厚。

以下长图包含了此次报告的精华内容,来一睹为快吧~

瑞银家族办公室报告|富裕人群对家族办公室兴趣渐浓,家办投资策略开始转向保值

新加坡拥有稳定的政治环境,而在申请商业经营执照、税务、信贷权利和投资者保障等,都拥有亲商的监管制度。此外,新加坡法律框架清晰透明,加上各种各样的税务奖励计划,对于拥有跨境家族企业的家庭尤其吸引。因此,如考虑设立家族办公室,新加坡不失为一个理想地点。

新加坡家族办公室(13R/13X)

先拿EP,后转永居,同样可以移民新加坡!

新加坡金融管理局(MAS)家族办公室计划(13R&13X)由新加坡基金管理公司所管理的经批准公司,从指定投资中所取得的特定收益,将获得免税优惠。通过该计划,申请人可通过自雇的方式获得新加坡工作准证(EP),同时也是新加坡税务居民身份,工作准证EP后期满足条件后也可以申请转永居! 

新加坡家族办公室13R&13X计划由于投资门槛较低,申请条件简单,推出之后受到广大高净值客户的青睐。

新加坡金管局13R和13X架构

在2019年2月的新加坡财政预算案中,财政部部长宣布,针对家族办公室将给予更优惠的免税方案:扩大免税的涵盖范围,并将现行的免税政策13R,13X,13CA章节规定的优惠计划,继续延长至2024年12月31日,这就是最近火爆的13R和13X移民计划的原始来历。

新加坡家族办公室的架构主要是由主申请人在新加坡设立由自己或家庭成员一起成立的两家公司, 一家基金公司, 一家基金管理公司(家族办公室)。家族办公室的控股人可以是个人或者控股公司形式。控股公司可以由信托公司持有,以确保财富的隔离,大致框架如下:

瑞银家族办公室报告|富裕人群对家族办公室兴趣渐浓,家办投资策略开始转向保值

投资人100%持有其投资基金,包括银行账户存款,保险,债券股票,其他金融产品等等。管理公司(家族办公室)将提供日常的财富管理运作,管理人可通过管理自己的家族办公室的方式申请新加坡的EP工作准证。 因为主体公司是新加坡公司或者离岸公司,和资管规模的不同,最常使用的是13R和13X。

13R,13X家族办公室项目三大优势

- 1) 新加坡金管局特批免税,得到基金豁免牌照,管理自己的资产,并且得到税务豁免。

- 2) 配EP工作准证名额,通过EP申请永居身份(PR)的方式移民新加坡。

- 3) 本人为申请主体,架构和成本简单清晰可控。

如您对新加坡家族办公室有兴趣 可以联系我们(Tel:400-856-8986)为您量身定制方案

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