联合家族办公室:为高净值家族提供全面财富管理的理想选择

长期以来,单一家族办公室一直被视为顶级财富管理工具,只有极为富有的家族才能享有,这通常要求家族的净资产达到数亿美元。然而,针对那些未能达到单一家族办公室资产门槛的高净值家族,联合家族办公室提供了一种更为经济的选择,它能提供相似的综合性服务,同时分摊成本。

目前,国内的联合家族办公室行业还处于起步阶段,但在欧美等发达市场,家族办公室已经成为超高净值人群普遍采用的财富管理手段,并且发展相对成熟。尤其是在联合家族办公室领域,一些著名机构如硅谷的ICONIQ Capital和全球领先的贝西默信托(Bessemer Trust)等,已经在全球范围内建立了影响力。

楹进集团专业顾问表示,随着中国高净值家族的财富增长,联合家族办公室的需求逐渐增加,这些家族也开始意识到联合家族办公室不仅能够提供投资、税务和遗产规划等基础服务,还能为家族财富的可持续增长提供战略支持。

联合家族办公室:为高净值家族提供全面财富管理的理想选择

家族办公室并非新兴事物,实际上,它有着几百年的历史。家族办公室的起源可以追溯到15世纪的意大利,如美第奇家族等富裕家族就开始依赖专业顾问来管理家族事务。现代家族办公室的雏形则出现在19世纪末,随着美国洛克菲勒、范德比尔特等工业巨头家族的崛起,家族办公室开始普及。20世纪,家族办公室数量迅速增长,特别是二战后的经济繁荣带来了财富的爆炸性增长,越来越多的家族选择建立家族办公室来管理财富。

根据德勤的研究数据,全球单一家族办公室的数量预计将从2024年的8,030个激增至2030年的10,720个,短短六年内增长约75%。这种增长势头表明,家族办公室正在重新塑造财富管理行业,成为金融领域中不可忽视的新兴力量。

与传统的家族财富管理不同,联合家族办公室通过汇聚多个家族的资源,可以在更大规模和多样性的基础上,提供与单一家族办公室相似的服务。它们涵盖的服务范围通常包括投资管理、财务规划、家族治理、税务咨询、遗产规划等。通过共享资源,联合家族办公室不仅能够降低成本,还能提高服务的质量与覆盖范围,极大地提升了家族的财富管理效能。

不过,联合家族办公室也有其局限性。由于它服务于多个家族,往往无法提供像单一家族办公室那样量身定制的个性化服务。此外,随着越来越多的家族加入,联合家族办公室的顾问团队可能会面临更高的工作压力,这可能影响到个别家族所获得的专属关注度。

对于选择加入联合家族办公室的家族而言,其最大优势在于能够接触到来自多个领域的专家团队。例如,联合家族办公室通常配备了资深的投资经理、财务顾问、家族治理专家和税务规划顾问等,能够为家族提供全方位的支持。这种团队的多元化能确保家族在面对复杂的财富管理问题时,能够获得全方位的专业意见和解决方案。

关于费用结构,联合家族办公室的收费通常根据所提供的服务种类和深度进行设定。常见的收费模式包括基于资产的管理费、基于绩效的费用以及按小时计费等。楹进集团专业顾问表示,家族在选择联合家族办公室时,应该详细了解其费用结构,确保所有收费都能透明合理。此外,部分联合家族办公室还可能收取初始设置费、交易费用和托管费用等。

联合家族办公室凭借其成本效益和综合服务的优势,正在成为越来越多高净值家族的理想选择。家族在选择时,需要根据自身的财务需求和长期规划,慎重考虑不同家族办公室提供的服务内容和费用安排。

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