从赌王到马斯克,揭开超级富豪财富传承的惊天秘密!

当美国挥动关税大棒的阴云笼罩全球经济时,一群掌管着数万亿美元资产的"隐形操盘手"早已未雨绸缪。

从赌王到马斯克,揭开超级富豪财富传承的惊天秘密!

瑞银最新发布的《2025年全球家族办公室报告》,通过对全球317家平均管理着11亿美元资产的家族办公室深度调研,揭开了超高净值家族在动荡时代中的财富密码。这份发布于关税风暴前夕的报告,恰似一盏明灯,照见了全球财富版图的重构轨迹。

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在人工智能与地缘政治的双重夹击下,家族办公室的资产配置正经历着结构性蜕变。曾经稳坐头把交椅的私募股权配置比例从22%缩水至18%,取而代之的是发达市场股票的强势回归——配置比例从26%跃升至29%,人工智能、医疗健康、电气化领域的结构性机遇成为资本追逐的新猎物。

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另外,私募债也异军突起,配置比例在两年内实现翻倍增长。有趣的是,尽管私募债备受青睐,仍有近三成机构对其风险回报比持谨慎态度,这种矛盾心理恰似在刀尖上跳探戈的资本写照。

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区域配置的地图上,北美以86%的超高占比成为美国家办的"安全港",而亚太区(除大中华区)正以35%的受访者计划增持比例,成为全球资本眼中的"新大陆"。更值得玩味的是,当美国家办将7%的资产投向西欧时,拉丁美洲家办却将64%的筹码押注到了北美。

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面对贸易战与地缘冲突的影响,家族办公室展现出惊人的战略定力:59%的机构选择按兵不动,维持既有风险敞口。这种"以不变应万变"的底气,源自贵金属配置的逆势增长——19%的机构已将真金白银纳入资产篮子,21%的受访者计划未来五年加码,黄金ETF持仓量悄然创下历史新高。

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在投资策略的进化中,47%的美国家办股票投资采用主动管理模式,31%的机构通过对冲基金构建风险对冲屏障。

当全球家族办公室在资产配置上精打细算时,亚太区的财富传承却在上演着独特的文化叙事。

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近六成亚太家办将下一代送入董事会,49%的机构设立年轻一代委员会,这种"从股东到成员"的代际过渡,颠覆了西方职业经理人主导的治理模式。

在香港,37%的家办运作超十年,家族宪法与投资委员会构成治理双翼;在内地,91%的家办已构建治理架构,却更强调"尽责掌舵人"而非血缘继承,这种实用主义传承观与浙大陈凌教授的观点不谋而合。

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慈善事业成为传承的隐形纽带:84%的大中华区家办参与慈善,69%的家族成员躬身入局。

在这场全球财富大迁徙中,新加坡正以黑马之姿崛起。

新加坡作为亚太区家族办公室密度最高的城市,其政治稳定性、税收优惠体系、信托法律框架构成黄金三角:零资本利得税、家族办公室税收豁免计划、完善的信托法,共同编织成吸引全球资本的磁力网。

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更引人深思的是,新加坡的财富管理生态正形成独特闭环:从淡马锡模式的国资运营,到私人银行家的专业服务,再到家族办公室的本土化实践,构建起"财富守护-增值-传承"的全链条解决方案。

当大中华区家办在培养"数字原生代"接班人时,新加坡的科技投资委员会已将生成式AI、低碳技术纳入投资视野,这种前瞻布局与其说是在押注未来,不如说是在重塑财富管理的游戏规则。

瑞银的报告犹如一面镜子,映照出全球财富管理的新范式:从被动跟随到主动塑造,从资产配置到能力传承,从风险对冲到价值创造。

当家族办公室将目光投向新加坡时,他们看到的不仅是一个避税天堂,更是一个能让财富穿越周期的诺亚方舟。

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