伴随着社会的不断开放，越来越多的企业家开始寻求一站式的资产管理服务,同时在外部顾问的帮助下,为家族继承和发展指定规划。尤其是随着疫情的到来，家族办公室这一业务正加速进入亿万富豪们的视野中。
本文将从几个方面，来简单介绍一下家族办公室，让更多亿万富豪能够开始接受最先进的财富理念，为家族的长久发展助力。
01
西方开启家族办公室先河
根据美国家族办公室协会(Family Office Association)的定义，家族办公室是“专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务，以使其资产的长期发展，符合家族的预期和期望，并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。”
19世纪时，为了实现资产保值留给后代，西方国家开了家族办公室的先河。1882年，美国标准石油创始人约翰·洛克菲勒率先成立家族办公室，摩根大通创始人约翰·皮尔庞特·摩根随后效仿。
据不完全统计，在欧美国家，已经有几百个家族办公室服务了三代以上的家族成员。在华人界，除了马云外，李嘉诚、王思聪等都建立了自己的家族办公室。
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单一家族办公室和联合家族办公室
根据服务对象的数量不同，家族办公室的形态可分为两种，单一家族办公室（SFO）和联合家族办公室(MFO)。
SFO为超高净值家族专属的家族办公室，只对一个家族负责，成本较高；MFO则会负责多个家族的财富管理，多为商业银行、信托公司或第三方独立机构开设的私人银行部或家族办公室，主要着眼于利润和财富增值。
按照发起机构类别进行划分，家族办公室可以分为三种：
1、私人、家庭发起设立的家族办公室
私人和家族发起设立方式应该是家族办公室最早形成的方式，私人和家族设立的家族办公室可能会是家族企业中的一个部门机构、也可能会是一家公司、一支投资基金等。
2、专业机构发起设立的家族办公室
此类家族办公室主要是由律师事务所、会计师事务所等专业机构发起设立，依托自身特有专业知识掌控风险，根据客户需求选择与私人银行、券商、信托公司、第三方理财机构合作，满足客户家族财富管理、财富传承的愿望。
3、金融机构发起设立的家族办公室
比如由银行、信托公司、证券公司、第三方理财机构等发起设立的家族办公室，利用贴近资本市场的优势，由专业金融人士来为客户提供家族事务管理。
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家族办公室的六大功能
资产管理：有效的资产管理是首要工作。家族办公室往往会采取多元化的资产配置，并且重视风险的分散，帮助客户实现资产保值、增值。
资产保护：家族办公室可以为客户提供结构化保护，规避婚姻风险、健康风险等原因导致的家族财富减损，通过多种专业手段为客户的资产提供多维度的保护。
财富传承规划：通过家族办公室良好的运作，最终将使得家族财富传承的决策（如信托决策、遗嘱、家族大会决定等）得到反复认证并执行，并定期审查与调整，帮助家族实现财富传承规划。
为家族成员提供服务：家族办公室基于对家族成员的了解，可以为家族成员制定个性化的服务，如协助家族成员申请海外移民、安排海外就学、建立信用记录、购置房产、贷款等。
法律税务规划：法律税务服务包含了财富传承的税务规划、继承法的家族适用性、处理家族资产收益的税务以及慈善计划等的法律内容。其中，最重要的法律规划就是分析家族所面临的法律风险，随着税务规则的变化对现存结构进行相应的调整。
支持家族慈善事业：慈善事业对于富有人士而言不可或缺，它不仅可以提升整个家族的名誉，还可借此回馈社会大众，享受税赋减免的优惠。家族办公室可以实现家族的慈善意愿，为家族制定捐赠战略，提供慈善捐赠资金等。
04
亚洲发展火热，中国兴起
如今，家族办公室已经成为积极开展投资、追求财富增值的架构主体。从2017年的4万亿美元到2019年的5.9万亿美元，家族办公室的在管资产规模有了显著增长。
据福布斯2020年1月份数据显示，全球亿万富豪的9万亿美元资产，近一半由家族办公室管理。绝大部分富达多代的家庭或家族，往往都使用了家族办公室的服务。
亚洲的家族办公室增长势头强劲。瑞士信贷数据显示，截至2019 年，全球约39%的财富来自亚洲，约28%的超高资产净值人士生活在亚洲。相比之下，位于亚洲的家族办公室机构数量约占家族办公室总数量的18%。
据海投全球统计，中国家族办公室的数量在十年内翻了一番。除了企业家应需求而设立家族办公室之外，其他服务机构也纷纷设立家族办公室以服务高净值人群。歌斐资产曾表示：“如果不做家族办公室业务，会错过一个时代。”
《2020中国家族财富与家族办公室调研报告》显示，过去12个月，中国家族办公室的平均回报率为11%。其中，私募股权中直接投资的回报率为19%，基金投资为15%。资管资产的庞大基数显得高增长更加难能可贵。
目前，随着中国富人阶层的不断增大，越来越多的机构都在积极开展家族办公室业务和家族信托业务，为客户提供多样化的资产管理服务，家族办公室业务在中国，正蓬勃兴起。
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