瑞士十大家族办公室盘点

未来十年，我们将见证历史上最大的代际财富转移。

据胡润财富报告显示，中国未来10年将有18万亿元财富传给下一代。家族办公室（以下简称为“家办”）旨在通过提供360度财富管理服务，实现财富代际传承。在中国，随着超富群体不断扩大，家族财富进入传承“窗口期”，越来越多的家族开始设立家办来管理和保护自己的财富。在海外，家办经过了上百年的发展，已经形成了非常成熟的业态。作为“金融帝国”，瑞士具备友好的税收环境、稳定的法律框架、安全的金融体系以及具备大量专业的金融从业者等优势，吸引了诸多顶级超富家族在瑞士设立家办及开设家办分部。本文，我们将介绍瑞士十大单一家办，其中包括服务于乐高家族的KIRKBI、荷兰顶级超富家族Brenninkmeijer的家办Cofra Holding，以及瑞士昔日首富Bührle家族家办IHAG Holding等。

1、Cofra Holding

总部位置：瑞士楚格

代表家族：Brenninkmeijer（布伦宁梅杰家族）

投资领域：零售、房地产、资产管理、私募股权和可再生能源等领域

Cofra Holding是一家私人控股公司，于 2001 年在瑞士楚格成立，负责协调管理荷兰最富有的家族Brenninkmeijer家族的全球业务。Cofra Holding活跃于零售、房地产、资产管理、私募股权和可再生能源领域。Cofra Holding拥有时尚零售公司C&A、房地产投资公司Redevco和私募股权投资公司Bregal。

神秘的Brenninkmeijer家族是荷兰最富有的家族，其巨额财富是以1841年成立的时尚零售公司C&A为基础。据悉，目前C&A在21个国家/地区拥有约1900 家门店。

2、KIRKBI 

总部位置：瑞士楚格

代表家族：Kristiansen（克里斯汀森家族）

投资领域：股票投资 房地产 固定收益 能源 环保等领域

KIRKBI是乐高集团创始人Ole Kirk Kristiansen（奥勒·柯克·克里斯汀森）家族的家办，创立于1995年，在瑞士设有办公室。

目前，KIRKBI已经发展成为一家拥有大约200名员工的公司，涉及的业务包括投资、财富管理、董事会分配、房地产投资、法律咨询、IT、HR等多个领域。在过去十年里，KIRKBI的投资规模已从27亿欧元增长到110亿欧元。

自成立以来，KIRKBI就将自身的投资活动分为两大部分：核心资本和主题投资。其中，核心投资组合主要包括股票投资、房地产以及固定收益；在主题投资方向，KIRKBI主要投资能源转换、循环塑料以及土地保护。

据彭博社报道，2021年，KIRKBI Invest A/S 的净收入达到39 亿美元，背后的核心推动力在于乐高玩具制造商利润增加，以及股市繁荣提振了其主要股权的价值。

3、Abegg Holding

总部位置：瑞士苏黎世

代表家族：Bodmer（博德默家族）

投资领域：私募股权 公开市场 房地产 债券 固定收益

Abegg Holding成立于1956年，是一家位于瑞士苏黎世的单一家办，负责管理 Bodmer 家族的资产。Bodmer家族的财富世代相传，起源于 18 世纪的丝绸制造和贸易。 

Abegg Holding主要关注公共股权和私募股权交易。在公共股权方面，Abegg Holding主要投资于瑞士上市公司，采用传统的买入和持有策略。在私募股权方面，Abegg Holding专注于北美和欧洲的成长型、收购型和特殊情况基金。此外，Abegg Holding还投资房地产、债券和固定收益基金等领域。

4、IHAG Holding

总部位置：瑞士楚格

代表家族：Bührle（比勒家族）

投资领域：实业、房地产、农业、股权投资

IHAG Holding 是一家独立的家族企业集团，服务于比勒家族。在第二次世界大战期间，Bührle通过向纳粹德国提供武器而成为瑞士首富。

经过几代人的发展，IHAG Holding在各个领域拥有广泛多元化的股权投资组合，并且世代持有其中几家公司的股权。其中，IHAG Holding在房地产和酒店服务领域拥有多种股权。房地产方面，从传统的办公楼、商业地产和酒店，到葡萄园和现代的综合农业经营。

5、Waypoint capital

总部位置：日内瓦

代表家族：Ernesto Bertarelli（埃内斯托·贝塔雷利）

投资领域：对冲基金、PE/VC和房地产

Waypoint capital是瑞士亿万富翁Ernesto Bertarelli（埃内斯托·贝塔雷利）及其家族的单一家办和投资公司。Waypoint capital成立于2012年，主要关注两个领域：生命科学和医疗保健以及资产管理。

Waypoint capital集团下设6个独立的专业投资机构进行管理，包括从事对冲基金、私募股权和房地产公司 Kedge Capital、资产管理公司Northill Capital、英国房地产投资基金Crosstree、投资于医疗保健与生命科学业务公司Gurnet Point Capital等。

Ernesto Bertarelli家族是一个拥有百年历史的家族，其祖父于1906年成立了制药公司Serono，后该公司在2007年被出售给默克集团后成立了Waypoint Capital 。Waypoint Capital现为该家族财富管理集团。根据彭博亿万富翁指数，截至2021年4月，Bertarelli及其家人的净资产估计为299亿美元。

6、Anewa AG

总部位置：瑞士楚格

代表家族：Stephan Schmidheiny（斯蒂芬·斯密德亨尼家族）

投资领域：零售、房地产、资产管理、私募股权和可再生能源等领域

Anewa AG是一家单一家办，服务于Stephan Schmidheiny （斯蒂芬·斯密德亨尼）家族。Stephan Schmidheiny是瑞士企业家，2019 年，福布斯估计Stephan Schmidheiny的净资产为 23 亿美元。Stephan的财富可以追溯到 1912 年，当时他的叔叔创立了一家企业，最终成为了建材巨头。1976 年，29 岁的 Schmidheiny 成为父亲的建筑材料公司 Swiss Eternit Group 的董事会主席。

2003 年，Schmidheiny将10亿美元的商业资产投入了一个帮助中美洲和南美洲企业家的慈善信托基金。他于2012年因疏忽导致2000人与石棉有关的死亡而被定罪，但后来被无罪释放。2019年，Schmidheiny再次受审，被判有罪。

7、Rianta Capital

总部：苏黎世

代表家族：Tom Singh（汤姆·辛格家族）

投资领域：SaaS、医疗健康、快消服装、人工智能、酒店、影响力投资

Rianta Capital是Tom Singh（汤姆·辛格）的家办，位于瑞士苏黎世。目前，Rianta Capital投资的领域涉及SaaS、医疗健康、快消服装、人工智能、酒店、影响力投资等，投资的企业包括Castore 、GNC、Floom等。

Tom Singh于1969年创立了英国高街品牌New Look ，现任New Look 的执行董事，同时Tom Singh也是Bridges Fund Management咨询委员会的成员。2015年，New Look被出售给南非亿万富翁Christo Wiese。

8、Santo Holding

总部：楚格

代表家族：Strüngmann（斯特伦曼家族）

投资领域：生物技术、制药、生命科学和医疗保健等

Santo Holding为德国富豪兄弟——Thomas Strungmann（托马斯·斯特伦曼）和Andreas Strungmann（安德烈亚斯·斯特伦曼）的家办。他们的父亲是一名眼科医生，同时也是一位企业家，于1956年创办了仿制药生产商Durachemie。1979年，两兄弟在接管该家族企业后将其出售，并创立了自己的公司Hexal，后又将其出售给诺华。

在收获巨大财富后，两兄弟创了家办Santo Holding。根据 Handelsblatt 统计，托马斯和安德烈亚斯的家办在生物技术领域总投资额高达 13 亿欧元（15 亿美元）。

9、TBG Holdings 

总部位置：苏黎世

代表家族：Thyssen family（蒂森家族）

投资领域：股权投资 对冲基金 房地产 知识产权

TBG Holdings是Thyssen家族的家办，由著名实业家和艺术收藏家Hans Heinrich Thyssen-Bornemisza（汉斯·海因里希·蒂森-博内米萨）的长子Georg Heinrich Thyssen-Bornemisza（格奥尔格·海因里希·蒂森-博内米萨）担任主席。

TBG Holdings致力于买卖、持有和永久管理瑞士和国外各类公司的股份，尤其是工业公司。TBG Holdings通过自己的账户或第三方的账户提供融资，并进行对冲交易。此外，TBG Holdings在德国和国外收购、持有和出售房地产以及专利、商标、版权、设计和所有其他知识产权。

蒂森家族是一个百年历史家族，家族创始人为德国钢铁大王奥古斯特·蒂森，其曾被称为“鲁尔的洛克菲勒”，其于1871年建立了蒂森联合公司。1999年，蒂森与克虏伯（Krupp）合并为蒂森克虏伯（ThyssenKrupp)。

10、Sandoz Family Office

总部：日内瓦

家族：Sandoz（山度士家族） 

投资领域：医药、钟表、旅游地产、科技、新经济等

山度士是诺华集团成员，仿制药和生物类似药领域的全球领导者。山度士家族起源于1886年，该家族创始人Edouard Sandoz（爱德华·山度士）与人一起联合成立了 Kern & Sandoz。1939年，Kern & Sandoz化学公司更名为Sandoz Ltd。1996年，山度士与汽巴-嘉基合并成为诺华。

1964年，该家族成立了Sandoz家族基金会，直接或间接投资的商业领域包括：制药、综合农业、酒店贸易、高级制表，以及多个股份企业及组织机构，以此实现基金会的基本理念: 致力于科技、可持续发展的创新，以及创造更多就业机会。其家族基金会掌控的企业和机构包括：诺华制药、Interoute电信公司、FEMS基金会、顶级品牌帕玛强尼高级钟表等。