我们需要明确的是，家族办公室的核心功能是保护和传承。家族办公室将客户资产、现金、流通证券、海外不动产等通过跨境法律设计结构化保护，方式包含离岸信托、私人信托公司(PTC)、单位信托(VPUT)、标的信托和离岸基金等结构设计，达到节税、私密且资金仅受客户控制的功能。
具体来看，家族办公室提供的服务主要有以下5点：
1、家族信托的设计与执行
信托是国际上最通用的财富传承制度，许多客户在选择信托服务时普遍会错误的认为境外信托会比境内信托更好。然而虽然境外家族信托的运作时间确实远长于国内家族信托，但是由于税务关系、法律体系、资产类型、不同国家对于信托机构的准入要求等多方面原因，如果客户的资产分散在境内外的，则境内外分别设立两个家族信托是最优的选择，而且中国未来的成长和投资机会在全球来看也是最具潜力的，很多境外的资金都想尽办法进入中国。除此之外，境外的信托机构和管理机构往往是分开的，信托机构一般不具备资产管理职能，但是，国内的信托公司同时具备信托管理和资产管理的职能。
2、财务咨询
由于时代的红利，财富短期高速发展的特别背景，中国许多高净值人士的个人资产往往与公司资产混合在一起，无论对个人还是公司都存在相当高的税务及资产评估等风险。家族办公室会提供客户财务咨询，通过在岸及离岸基金、单位信托等方式，将客户的个人资产与公司资产逐渐分离并进行保护，通过法律方式防止家族企业的控制权旁落，并解决资产的继承和收益分配问题。
3、税务规划
由于高净值人士的国际化程度越来越高，家族成员及家族资产可能分散在世界各地，因此通过跨境会计税务规划，家族办公室会协助处理包括从家族成员的个人所得税、家族企业的所得税乃至各种不动产及动产相关税务和继承、赠与等税赋，协助大宗资产客户通过大额保单(UL)等方式享受税负减免。
4、资产管理及增值
当资产受到保护后，资产管理及增值自然成为家族办公室的服务重点，从通过投资顾问为客户拣选投资标的，到处理非金融资产融资、特殊继承、收购境外壳公司上市等服务，根据客户的需求为客户实现资产管理及增值的服务。
5、非金融服务
而在非金融服务方面，无论是协助客户申请海外移民、安排子女海外就学、信用建立、房产购买、贷款等安家服务，或是配置专属法律人员、提供跨境私人法律服务，甚至是境内外账单支付、旅游安排和不动产管理等管家服务，都在家族办公室的服务范围之内。
总的来说，家族办公室作为富裕家族的守门人，从家族需求出发，以资产的保全、增值为基石，家族财富传承为核心，秉持着为家族幸福而设立的初心，提供全方位的家族服务。
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