首先，家族办公室不是简单的投资机构，而是接受客户委托，帮助客户在财富管理及传承过程中，完成客户没有时间、没有精力、没有专业知识、甚至不喜欢去做的事情。这些事情包括理解客户的资产风险情况、实现传承的意愿和安排，并在此基础上帮助客户规划整体架构、完成资产的保值、增值、有效使用、如意传承的各项工作。具体工作举例如下：
1. 传承方面：首先需要建立选择信托公司作为受托人的标准，并根据这个标准，一个个的去和初筛出的信托公司进行深入沟通，完成尽调打分和评估；对符合标准的信托公司，还要将他们的优劣势进行剖析，以便针对不同情况和客户个性化的定制需求选用；
2. 保值增值相关的资产管理方面：首先需要确定资金的流动性安排，比如根据客户的传承安排制定现金流量表，估算每年需要使用的现金规模。在确定流动性后，家族办公室则要进行大类资产的配置比例测算，以便满足客户整体流动性需要。最后我们要对每类资产和策略建立定量和定性的筛选标准等等。
3. 保值相关的另一个工具是保险：我们首先也是要明确保险在客户家族资产保值增值传承中的价值，然后根据这个价值去建立筛选保险产品和保险公司的标准，最后根据这个标准完成对保险产品和保险公司的筛选和入库。
通过上面的描述，大家可能会直观的感受到家族办公室的日常工作会有多么繁忙！而且家办还需要始终保持自己是一个非常独立、客观的专业服务机构。
除了上述工作，家族办公室日常还有很多时间要和客户进行深入的沟通、设计及编写方案、向客户充分说明家办的工作内容以及给客户制定的方案，客户确认方案后则要帮助客户落地实施，并在实施过程中持续动态监测和管理等等。因此，家族办公室能服务的客户数量是非常有限的，一般一个专业顾问最多只可以服务大概20-30个家族客户（指委托资产规模在3000万及以上的客户）。
在很好的完成上述核心工作后，家族办公室若还有余力，还会帮助客户去筛选和健康管理、子女教育、慈善、以及法律税务等方面相关的专业机构，同样是先要建立选择的标准，然后比对标准去筛选合适的机构以备客户有需要时来选用。
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楹进荟顾问：yumi 