EB-5投资者风险识别指南:深入剖析项目文件

EB-5投资不仅是投入资金,更是一场关于法律文件的深度检验。 投资人有权要求区域中心提供完整的项目文件。经验表明,仔细审查这些文件能帮助投资人提前识别70%以上的潜在风险。

两大高频风险预警

宣传材料≠法律依据

投资人需要认识到,项目PPT、宣传册、视频等包装内容无法律效力。即便区域中心口头承诺或文字暗示“保绿卡”“保还款”,但当纠纷发生时,法院将以正式签署文件为准。

文件缺失=风险盲投

·仅提供《私募备忘录》(PPM),回避资金结构细节

·以“商业机密”为由拒交商业计划书、就业报告

·刻意拆分文件,诱导投资人“先投资后看条款”

EB-5投资者风险识别指南:深入剖析项目文件

警惕拖延话术

话术一:“签约后才能看文件”

合理诉求:合法签署保密协议(NDA)即可提前查阅

话术二:“文件涉及商业机密,不可查看”

合理诉求:核心法律文件必须公开(详见后文文件清单)

投资人谨记:不透明即风险!文件缺失极有可能意味着还款优先级、绿卡担保漏洞等关键环节需要存疑。

审查行动指南

1)核对文件版本:获取文件时,需确保所有材料为最终签署版,非草稿或摘要

2)专业交叉验证:移民律师审核法律条款 + 金融顾问评估商业逻辑

3)证据链留存:对关键页签章页拍照存档,邮件沟通记录永久保存

EB-5项目必备文件清单

基础认证文件:区域中心项目最基本的资格文件

·区域中心批准信 Letter of Approval

·TEA目标就业区证明材料 Targeted Employment Area Supporting Documents

项目核心法律文件:每个项目都必须有这些文件,请务必查阅

·私密发行备忘录 PPM

·有限合伙协议 Limited Partnership Agreement 或者 运营协议 Operating Agreement

·认购协议 Subscription Agreement

·商业计划书 Business Plan

·经济分析报告 Economic Report

·银行监管协议 Escrow Agreement

其他相关文件:这些文件并不是每个项目都有,但如果可以获取的话,还请仔细阅读

1)贷款文件

·贷款协议 Loan Agreement

·贷款意向书 Letter of Financing / Bank Term Sheet

·银行授信书 Line of Credit

2)项目建设运营文件

·开工许可 Letter of Permit

·完工保证 Completion Guarantee

·完工保险 Subguard Insurance

·建筑承包协议 Construction Agreement

·运营协议 Management Agreement

3)项目方(区域中心)/个人文件

·资产证明 Financial Statement

·抵押/担保文件 Deed of Trust, Security Agreement or Guarantee Letter

·实体证明文件 Legal Entity

·个人简历 Resume

4)第三方评估文件

·评估报告 Appraisal Report

·第三方监管 Construction Consulting Agreement

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