在投资移民的领域中，一起牵涉到199个家庭、总额高达9950万美元的EB-5投资移民集团诉讼案，历经六年的漫长抗争，终于在去年年底落下帷幕。今天，让我们一同深入剖析这起案件背后的种种真相。
这一项目是一个涵盖了四星级酒店、水疗中心、露天剧场、写字楼、餐厅、购物中心、游艇码头等设施的高端商业综合体。这种一站式的服务模式，对于追求高品质生活的中国投资者而言，无疑具有极大的吸引力。然而，在项目看似美好的表象之下，却隐藏着诸多问题。
首先是资金结构方面的问题。该项目宣称总预算为1.7亿美元，其中声称政府投资3091万美元，股东自有资金4000万美元，剩余的1亿美元通过EB-5投资者来募集。但这看似合理的资金结构背后，实则暗藏玄机。政府投入的3091万美元其实是短期过桥资金，并且计划在施工两年内偿还，这无疑是一个精心设计的陷阱，用以吸引投资者入局。而股东的4000万美元中，土地作价投资存在着严重的虚高现象，实际购买价远远低于作价，开发商借此手段获取了额外的高额溢价。不仅如此，项目所提供的大使馆公证和评估报告也被证实是虚假的。
其次是合同中存在的陷阱。项目原本需要融资1亿美元，但合同中却存在着漏洞，允许在特定条件下引入高级贷款，这一操作直接降低了投资者的债权顺位。并且，由于故意未达到1亿美元的融资目标，触发了合同中的相关条款，导致投资者的债权顺位进一步降低。此外，开发商和管理人之间的紧密关系，使得投资者在这场博弈中处于极为不利的地位。
到了债权到期日，开发商未能如约偿还本金，而是采取了债转股的策略，将投资者的债务转化为项目股权，从而巧妙地转移了还款责任。
从2017年起，投资者们踏上了漫长而艰辛的诉讼之路。在这个过程中，许多人由于诉讼的旷日持久以及个人的种种原因选择了退出，最终仅有20人坚持到了最后。而在整个诉讼期间，投资者们支付了将近1000万美元的律师费。
2023年11月6日，这最后的20名投资者与开发商达成了庭外和解，但和解的具体结果需要保密两年。
从最初虚假的资金结构诱惑投资者，到充满陷阱的合同条款，再到最后的债转股手段，这一系列层层递进的圈套让投资者深陷困境。尽管这起案件已经结束，但此类骗局仍有可能再次出现。
希望这次的案例分享能够为广大投资人敲响警钟，让大家提高警惕，谨防落入类似的陷阱，避免再次陷入这样的骗局之中。
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